2006.1.18 일 부터 금융거래의 투명성을 선진국 수준으로 갖추고자 정부에서 전 금융기관을 대상으로 「고객주의의무 (고객알기)제도」 를 시행합니다.
※관련 법령 : 특정 금융거래 정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률( 특정금융거래보고법 ) 및 동 법 시행령

고객알기제도/고객주의의무제도(CDD : Customer Due Diligence)

1. ①계좌의 신규 개설
2. ②2천만원 이상 무통장(무카드)입금 · 송금, 환전 , 자기앞수표 발행등
3. ③2천만원(외화는 만불) 이상의 환전, 자기앞수표 발행 등 은행권 금융거래시에는 다음의 사항을 추가로 확인하는 제도입니다.
   • 개인 : 주소, 연락처(전화번호, 전자우편주소)
   • 법인/단체 : 업종/설립목적, 본접 및 사업장 소재지, 연락처, 대표자의 실지명의 (성명, 주민등록번호)
   • 외국인 / 외국법인 : 국적, 국내거소
   • 공통사항 : 계좌개설 목적, 거래목적, 실제 거래 당사자 여부 등

고객현금 보고제도(CTR : Currency Transaction Report)

동일 금융기관에서 동일 고객이 1일간 합산하여 2천만원 이상 현금의 지급(출금거래) 또는 영수(입금거래, 송금거래) 를 할 경우 일률적으로 금융기관이 금융정보분석원에 보고하도록 하는 제도입니다. 금융기관의 주관적 판단에 의거, 자금세탁의 의심이 있다고 판단되는 거래만 보고토록 하는 현재의 혐의거래 보고제도 (Suspicious Transaction Report) 와는 구별되며, 이를 보완하고자 하는 제도입니다.